Nossa metodologia classifica 40 corretoras com base em oito categorias. Nossa equipe de pesquisa publica uma revisão para cada corretora e nossos pesquisadores técnicos realizam testes utilizando ferramentas de automação, como Expert Advisors (EAs), Indicadores e Scripts.
Nossas categorias de comparação
Nossa comparação entre corretoras de forex é um trabalho realizado por uma equipe de traders e especialistas do setor. Todos os dados são baseados em testes rigorosos e minuciosos, além de pesquisas e da experiência ao utilizar cada corretora. Utilizamos um modelo com oito critérios ponderados para elaborar nossas comparações.
| Custos de Trading | Experiência de Trading | Confiança | Plataformas de Trading | Suporte ao Cliente | Gama de Mercados | Educação | Financiamento | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ponderação | 25% | 15% | 20% | 15% | 10% | 5% | 5% | 5% |
Nesta página, você aprenderá quais fatores usamos para pontuar cada um desses critérios, com o objetivo de compor nossa pontuação geral da corretora.
Spreads e taxas da conta de Forex Trading
Nossas pontuações em relação aos custos de trading dependem majoritariamente de spreads e comissões, uma vez que impactam diretamente no sucesso de um trader. Além disso, consideramos outras cobranças que as corretoras também podem cobrar.
Na tabela abaixo, você pode conferir mais detalhes em como mensuramos as taxas de forex ou pode ver sua discriminação.
| Spreads padrão publicados | Spreads padrão testados | Spread RAW/ECN publicado | Spread RAW/ECN testado | Taxas de comissão publicadas | Taxas de inatividade | Taxas de depósito/saque | Desconto para trader ativo | Spreads fixos | Outras taxas | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ponderação | 20% | 15% | 15% | 10% | 15% | 5% | 5% | 5% | 5% | 5% |
Como medimos spreads e comissões
Medimos os spreads e as comissões de quatro maneiras:
- Para contas padrão (sem comissão), coletamos os spreads mensais médios das corretoras publicados em seus sites.
- Para contas padrão, testamos os spreads médios atuais através de bots indicadores do MT4, veja nossos testes (Spreads da Conta Padrão).
- Para contas RAW/ECN, calculamos os spreads médios como spread + comissões, conforme publicado nos sites das corretoras (Corretoras ECN).
- Para contas RAW/ECN, testamos os spreads médios reais + comissões através de bots indicadores MT4.
Os testes no MT4 são executados por Ross Collins, que possui 35 anos de experiência em TI em grandes instituições financeiras como a SWIFT, UBS, PwC, e IBM.
Outras taxas consideradas
Considerando que algumas corretoras cobram taxas adicionais para dinheiro de depósito e saque, tendo uma conta inativa e outras situações diversas, levamos isso em consideração para todas as corretoras, mas atribuímos a elas uma ponderação menor.
Outras ofertas
Atribuímos pontuações positivas às corretoras que oferecem spreads fixos ou descontos para traders ativos, tanto em spreads como em comissões.
Experiência no Trading com corretoras Forex
Os principais fatores em nossas avaliações quanto a experiência de trading são nossos testes de velocidades de ordem limite e ordem de mercado, além de nossa experiência na abertura de conta e saques. Nosso modelo prioriza a disponibilidade de contas padrão (baseada em spreads) e raw/ecn (contas baseadas em comissões) e a facilidade de altas alavancagens para traders profissionais.
| Velocidade da Ordem Limite | Velocidade da Ordem de Mercado | Facilidade de Abertura de Contas | Facilidade para Saque | Alavancagem Profissional | Conta Padrão | Conta Raw | Conta de Spread Fixo | Conta Islâmica | Gerente de Contas | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ponderação | 15% | 15% | 15% | 10% | 10% | 10% | 10% | 5% | 5% | 5% |
Confiança e reputação da corretora Forex
Consideramos apropriado que a corretora seja licenciada por um regulador nacional é um elemento fundamental que dá confiança para que um trader possa depositar em sua corretora. Os reguladores financeiros desenvolvem e aplicam as regras, políticas e procedimentos que regem o comportamento dos prestadores de serviços financeiros.
Confiar em corretoras reguladas por órgãos de autoridade nacional ajudam a prevenir e podem oferecer proteções significativas contra fraude, roubo e uso indevido de seus fundos.
Outros fatores que influenciam a confiança em nossas avaliações incluem: a idade da corretora, se eles têm sede (ou escritórios filiais) em múltiplos países e se eles têm histórico de problemas com seus principais órgãos reguladores.
| Reguladores de Nível 1 | Reguladores de Nível 2 | Reguladores de Nível 3 | Idade da corretora | Sedes | Volume de buscas | Problemas com Principais Reguladores | Pontuação no TrustPilot | Listada em Bolsa | Banco | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ponderação | 30% | 15% | 5% | 10% | 10% | 10% | 10% | 5% | 3% | 2% |
O que é um regulador financeiro?
Na maioria das economias mais sofisticadas, um ministério ou órgão governamental é responsável pela supervisão e monitoramento das instituições e mercados financeiros. Esses reguladores buscam manter a estabilidade, integridade e a imparcialidade, bem como a justiça no sistema financeiro a fim de proteger os interesses de consumidores, investidores e da economia geral.
No entanto, nem todas as jurisdições concedem aos seus reguladores o mesmo grau de influência. Um país comprometido com o livre mercado e regulação mínima, por exemplo, talvez não permitam certas intervenções no mercado em caso de uma recessão. Um país com uma cultura forte de privacidade pode exigir controles adicionais sobre o uso e proteção de dados financeiros.
Na CompareForexBrokers, classificamos os órgãos reguladores em diferentes níveis baseado na robustez das regulações, a abrangência da supervisão e o poder de fiscalização que exercem.
Os reguladores Nível 1 oferecem o mais alto grau de proteção ao consumidor e monitoramento de mercado. Embora operar com reguladores Nível 1 não garanta que você não perderá dinheiro, isso significa que você poderá se sentir confiante de que a corretora deve seguir regras rígidas voltadas à segurança do seu capital.
A tabela a seguir lista nossos reguladores de Nível 1.
| Reguladores de Nível 1 | Abreviação | País |
|---|---|---|
| Australian Securities & Investment Commission | ASIC | Austrália |
| Financial Conduct Authority | FCA | Reino Unido |
| Commodities Future Trading Commission | CFTC | EUA |
| National Futures Association | NFA | EUA |
| Cypress Securities & Exchange Commission | CySEC | Chipre |
| Canadian Investment Regulatory Organization | CIRO | Canadá |
| Monetary Authority of Singapore | MAS | Singapura |
| Federal Financial Supervisory Authority | BaFIN | Alemanha |
Os reguladores Nível 2 podem exercer alguns dos poderes e impor muitas das mesmas proteções que seus concorrentes Nível 1, mas carecem de outras ressalvas importantes. Embora consideremos que as corretoras licenciadas em Nível 2 geralmente sejam confiáveis, esteja atento ao fato de que elas não são obrigadas a ter o mesmo grau de controle sobre o fundo dos clientes como as reguladas em Nível 1.
Em outros casos, os reguladores Nível 2 podem formar parte de um sistema financeiro menos desenvolvido, nos quais instituições fundamentais para uma supervisão adequada estão em fase de consolidação e desenvolvimento.
A tabela a seguir é composta por nossa lista de reguladores Nível 2.
Os reguladores Nível 3 controlam as corretoras “offshore” e raramente oferecem um grau de supervisão e proteção como o grupo de reguladores Nível 1 e Nível 2. As corretoras que são reguladas apenas neste terceiro nível são classificadas como corretoras de baixa confiabilidade.
A tabela seguinte lista nossos reguladores Nível 3.
Reguladores de Nível 4
| Jurisdições de Nível 4 (Regulador de baixo nível de confiança) | Abreviação | País |
|---|---|---|
| Mauritius' Financial Services Commission | FSC-M | Ilhas Maurício |
| Financial Services Authority | FSA | Seychelles |
| Financial Services Commission Jamaica | FSC-JM | Jamaica |
| Securities and Exchange Commission of Pakistan | SECP | Paquistão |
| Financial Regulatory Authority | ASFI | Bolívia |
| Bank of Botswana | BOB | Botswana |
| Superintendencia De Banca | SBS | Perú |
| Central Bank of Guatemala | BANGUAT | Guatemala |
| Central Bank of Honduras (Banco Central de Honduras) | BCH | Honduras |
Reguladores de Nível 5
Plataformas de Forex Trading
Nossas avaliações das plataformas de trading são alinhadas com a popularidade das principais plataformas de forex. A MT4 ainda é a plataforma de trading mais popular, especialmente para trading automatizado. Já a MT5 vem ganhando força e cada vez mais popularidade entre os traders que operam múltiplos ativos e mercados, enquanto o cTrader e o TradingView ainda são relativamente novos.
Os aplicativos de trading móvel, trading social ou copy trading estão se tornando mais populares, por isso recebem uma ponderação de 10%. Esse critério reflete a crescente demanda por praticidade e interação entre traders, algo cada vez mais valorizado no mercado.
Além disso, consideramos importante que as corretoras ofereçam uma conta demo sem custos e sem prazo para expirar, com o intuito de que os clientes possam testar exaustivamente suas estratégias antes de arriscar capital real. Também gostamos de ver corretoras sem limitações em relação à automação e scalping.
| MetaTrader 4 | MetaTrader 5 | cTrader | TradingView | Conta Demo Gratuita | Expiração da Conta Demo | Social/Copy Trading | Automação/Scalping | Plataforma Proprietária | App de Trading Mobile | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ponderação | 15% | 15% | 10% | 10% | 10% | 5% | 10% | 10% | 5% | 10% |
Suporte ao Cliente da Corretora Forex
Nossas avaliações em relação ao serviço de suporte ao cliente tem foco nos canais utilizados para prestar esse serviço. Os traders trabalham de forma diferente, por isso as corretoras que oferecem chat ao vivo, e-mail e redes sociais obtêm boas pontuações.
Adicionalmente, levamos em conta os níveis de conhecimento da equipe de suporte ao cliente e a qualidade da autoajuda da corretora, como as perguntas frequentes ou a base de conhecimento disponibilizada para os clientes.
O serviço de suporte ao cliente multilíngue é considerado na ponderação, bem como o horário de funcionamento do suporte, se é disponibilizado um gerente de contas e a experiência geral de usuário no site.
Além disso, também verificamos o número de premiações que a corretora ganhou no Investment Trends desde 2020.
| Chat ao vivo | Conhecimento do Suporte ao Cliente | Perguntas frequentes / Base de conhecimento | Guias Metatrader | Email, Redes Sociais | Horário de Suporte | Prêmios por tendências de investimento | Idiomas para suporte | Gerente de Contas | Experiência no site | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ponderação | 15% | 15% | 15% | 5% | 10% | 10% | 5% | 5% | 10% | 10% |
Gama de Mercados
Como um site com ênfase no mercado cambial, nossa gama de avaliações de mercados naturalmente favorece às corretoras com um número considerável de pares de moedas forex disponíveis para operar. Muitas corretoras são especialistas em CFDs e oferecem CFDs de ações, criptomoedas, commodities, índices, títulos, entre outros produtos (opções, por exemplo).
Premiamos às corretoras com avaliações positivas por oferecer cada um destes tipos de produto, spread betting (que são apostas em spreads, utilizada principalmente no Reino Unido), além de ações reais (em oposição aos CFDs de ações).
| Forex | CFDs de Ações | CFDs de Cripto | Commodities | ETFs | Índices | Títulos / Títulos do Tesouro | Spread Betting | Outros Produtos | Ações | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ponderação | 25% | 15% | 10% | 10% | 5% | 10% | 5% | 10% | 5% | 5% |
Capacitação das Corretoras Forex
Nossa metodologia de avaliação para recursos educacionais se concentra em duas dimensões – o nível de experiência do trader e os canais utilizados para proporcionar treinamento. Atribuímos um alto peso para ajudar os iniciantes, peso médio para educação intermediária e uma atribuição de nota mais baixa para recursos mais avançados.
Artigos, blogs, webinários, ebooks e Youtube são considerados canais de entrega. Também gostamos de ver analistas internos na corretora, proporcionando comentários e análises em relação às tendências de mercado, além de que sempre consideramos um ótimo glossário ajuda consideravelmente.
| Recursos para iniciantes | Recursos para intermediários | Recursos para experientes | Análise e pesquisa de mercado | Analistas internos | Artigos, blogs | Webinários | eBooks | Glossário | Youtube | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ponderação | 15% | 10% | 5% | 10% | 10% | 10% | 15% | 15% | 5% | 5% |
Métodos de Financiamento de Corretoras Forex
Para atribuir uma pontuação em relação ao financiamento (fazer depósitos, por exemplo) nossa metodologia considera a variedade de moedas base disponíveis como o fator mais importante. Em seguida, atribuímos pontuações às corretoras com base nos métodos de financiamento disponíveis (cartão de crédito, transferência bancária, etc.).
A seguir, avaliamos as tendências bancárias para alinhar nossas ponderações com os mais populares métodos de financiamento.
| Moedas de Base | Visa / Mastercard | Transferência Bancária | Paypal | Neteller | Skrill | Rapid Pay EUR/GBP | POLi / bPay AU/NZ | Amex | Klarna | Union Pay | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ponderação | 20% | 15% | 15% | 15% | 10% | 5% | 5% | 5% | 3% | 2% | 5% |
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