O que é o Trading de Forex?
O trading de forex, também conhecido como mercado de câmbio, é a conversão de uma moeda em outra. Embora a maioria das pessoas realizem o câmbio para atender às suas necessidades do cotidiano, uma grande parte realiza a fim de obter lucro.
Como Funciona o Trading de Forex?
O trading de forex funciona basicamente sob o princípio do câmbio da moeda em um preço acordado, especulando sobre movimentos futuros da taxa de câmbio. Dessa forma, se você prevê que o valor de uma moeda irá aumentar em relação à outra, você pode entrar em long (comprar), ou entrar em short (vender) se você especula que a moeda irá depreciar, ou seja, cair de valor.
Resumindo, a diferença entre a compra e a venda será o seu lucro. Isso significa que, ao entrar comprado, você lucra com a valorização do ativo, enquanto, ao entrar vendido, o ganho vem com a desvalorização.
Entretanto, fazer dinheiro no trading de forex não é tão simples quanto apenas comprar e vender moedas e obter lucros garantidos. Será necessário que você tenha uma boa estratégia, disciplina e um excelente gerenciamento de risco.
Como Começar no Trading de Forex?
Aqui estão algumas dicas que eu com certeza daria a qualquer pessoa que esteja começando a operar no mercado de câmbio:
- Aprenda e entenda os conceitos básicos de forex desde a terminologia até o funcionamento do mercado de câmbio.
- Desenvolva uma estratégia de trading que se alinha aos seus estilo de trading e tolerância ao risco.
- Crie um plano de trading e sempre siga-o consistentemente, especialmente no calor do trading onde as emoções estão à flor da pele.
- Busque uma corretora de forex confiável e com reputação que ofereça plataformas de trading fáceis de usar, bom suporte ao cliente e baixas taxas de trading.
- Pratique regularmente com a conta demo até que você se sinta pronto para começar a operar com dinheiro real.
O que é uma Corretora de Forex?
Uma corretora de forex é um indivíduo ou instituição que ajuda traders a comprar e vender criptomoedas. Algumas das melhores corretoras disponíveis no Brasil são a Pepperstone e a Oanda.
No passado, o trading de forex era acessível apenas para investidores institucionais como grandes empresas e bancos, porém, atualmente, traders individuais também podem operar forex através de corretoras de forex e plataformas de trading online as quais oferecem poucas barreiras de entrada.
Uma vez que estiver operando com uma corretora, você utiliza Contratos por Diferença (CFDs) em vez de trocar moedas físicas, o que lhe permite especular sobre os movimentos de preços e lucrar com as mudanças sem possuir moedas reais. Quando estiver operando CFDs, você pode tirar vantagem da alavancagem a fim de ganhar exposição em posições maiores em ativos subjacentes.
A gama de produtos CFDs geralmente irá variar de corretora para corretora, mas a maioria das principais corretoras de forex fornecem as seguintes classes de ativos:
- Forex: O mercado forex está disponível para operar com CFDs e consiste de mais de 170 pares de moedas, incluindo as principais, as comuns e as exóticas. As mais operadas são o Dólar Americano (USD), Libra Esterlina (GBP), Yen Japonês (JPY), além do Franco Suíço (CHF).
- Índices: Dimensione o desempenho do preço de um grupo de ações a partir de uma corretora. Por exemplo, o índice SPX 500 dos EUA acompanha 500 das maiores ações negociadas no mercado dos EUA.
- Commodities: Commodities podem ser negociadas como CFDs incluindo metais preciosos, energias, petróleo e gás, além de produtos agrícolas.
- Ações: Algumas das principais corretoras oferecem CFDs de ações entre as maiores bolsas de valores como a NYSE, ASX e NASDAQ dos Estados Unidos.
- Títulos: CFDs de títulos permitem que você opere com base no preço do título de renda fixa – emitido por governos, empresas e outras instituições como obrigações de dívida.
- Criptomoedas: As corretoras de forex podem oferecer CFDs para criptomoedas como o Bitcoin, Ethereum, Tether e muitas outras criptomoedas emergentes.
Além dos CFDs, você pode operar no mercado forex usando outras modalidades como o trading spot, opções de moedas, contratos futuros, ETFs de moeda, contratos a termo e outros.
- Trading spot: É a compra e venda de ativos financeiros pelo preço atual de mercado para entrega imediata em uma data específica à vista.
- Opções de câmbio: Também conhecidas como opções forex, são contratos que conferem o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um par de moedas a um preço determinado, até ou na data especificada.
- Futuros de moedas: São contratos futuros padronizados para vender ou comprar uma moeda a um preço específico e ser liquidado em uma data futura pré-definida.
Termos Chave no Trading de Forex
Abaixo estão os termos chave de trading de forex que eu considero que todo iniciante deve saber:
Cotações e moedas base
Os preços das unidades monetárias são geralmente cotados como pares de moedas no mercado cambial. A moeda base é a primeira moeda que aparece em um par de moedas e é seguida pela cotação da moeda, por exemplo, USD/BRL.
Pip
Um pip é a menor unidade de movimento de preço em um par de moedas. Para a maioria dos pares de forex, um pip é equivalente a 0,0001, ou um centésimo de um um centavo.
Spread
Os spreads (geralmente medidos em pips) são a diferença entre os preços de compra e venda. As corretoras sem comissão geralmente têm seus custos embutidos no spread em vez de cobrar uma taxa separada para fazer uma operação.
Lotes
O tamanho do lote é o volume de uma operação no trading de forex. O tamanho padrão para o lote é de 100.000 unidades da moeda, existem também minilotes (10.000 unidades), microlotes (1.000 unidades), e nanolotes (100 unidades) disponíveis.
Alavancagem
A alavancagem permite que você controle uma posição maior no mercado com uma conta menor com menos capital. Embora possa aumentar significativamente seu lucro, pode-se também aumentar o risco de perdas no trading. Com uma alavancagem no valor de US$ 10.000 com apenas US$ 100.
Margem
A margem é um montante de dinheiro requerido para abrir uma posição no mercado forex. Isso é o maior. Esse é o maior apelo que o trading de forex oferece, pois permite que você entre em posições maiores do que o saldo de sua conta.
Se a taxa de margem para USD/BRL (dólar americano/real brasileiro) for de 20% e você quiser abrir uma posição comprada no valor de US$ 1.000, você só precisará ter US$ 200 em sua conta.
Liquidez
A liquidez é simplesmente o quão ativo é o mercado. É determinado pelo número de traders ativos no mercado e o total de volume sendo negociado por eles. O mercado de câmbio normalmente tem bastante liquidez, tendo em vista que é um mercado ativo 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Volatilidade
A volatilidade é a dimensão do quão rápido os preços do mercado variam e é influenciado pela liquidez do mercado. Uma menor liquidez geralmente faz um mercado altamente volátil, fazendo os preços oscilarem drasticamente. Por outro lado, uma maior liquidez torna o mercado menos flutuante, oscilando menos os preços dos ativos.
Pares de Moedas Forex
Um par de forex é a combinação de duas moedas que são negociadas uma com a outra. Existem diversas combinações para escolher, categorizadas em:
- Principais: Os principais pares de moeda são os mais líquidos e fortemente negociados no mercado forex. Existem 7 principais pares de moeda no mercado. Estes pares incluem AUD/USD, EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, e USD/CHF.
- Secundários: Também conhecidos como pares de moedas cruzadas ou crosses, não estão associados ao dólar americano. Em vez disso, são formados por duas moedas principais que não o dólar americano, por exemplo, AUD/EUR, EUR/GBP e EUR/JPY. Os pares cruzados são menos líquidos e, normalmente, têm spreads mais amplos em comparação com os principais.
- Exóticos: Os pares de moedas exóticas envolvem uma moeda principal e uma moeda de um mercado emergente, como BRL (Real brasileiro) ou THB (Baht tailandês). Em geral, eles têm baixa liquidez, spreads mais amplos e maior volatilidade, o que os torna mais arriscados para operar em comparação com as principais moedas e cruzamentos.
Sessões de Trading de Forex
O mercado forex pode ser dividido em quatro sessões principais de trading: a sessão de Nova York (EUA, EST), a sessão de Londres (Reino Unido, GMT), a sessão de Tóquio (Japão, JST) e a sessão de Sydney (Austrália, AEST).
| Session Name and Location | Open Time (Local / UTC) | Close Time (Local / UTC) |
|---|---|---|
| Sydney Session – Australia (AEST) | 08:00 AEST / 22:00 UTC | 16:00 AEST / 06:00 UTC |
| Tokyo Session – Japan (JST) | 09:00 JST / 00:00 UTC | 18:00 JST / 09:00 UTC |
| London Session – UK (GMT) | 08:00 GMT / 08:00 UTC | 16:00 GMT / 16:00 UTC |
| New York Session – US (EST) | 08:00 EST / 13:00 UTC | 17:00 EST / 22:00 UTC |
Cada sessão tem níveis variados de volatilidade e liquidez. A compreensão desses padrões o ajudará a escolher o melhor momento para operar pares de FX específicos, permitindo oportunidades de trading potencialmente melhores.
Quais fatores afetam os preços do mercado?
O mercado de câmbio é difícil de prever e vários fatores desempenham um papel importante nos preços dos ativos. A compreensão desses fatores pode ajudá-lo a planejar estrategicamente suas operações e aumentar suas chances de sucesso. Esses fatores são:
- Inflação
- Taxas de juros
- Política
- Sentimento do mercado
Escolhendo uma Corretora de Forex no Brasil
Uma corretora de forex fornece acesso às plataformas de trading que podem ser usadas para comprar e vender moedas. Elas geralmente cobram uma taxa de serviço, tanto em comissão como em spread. No passado, você precisaria de uma corretora de forex para comprar e vender moedas em seu nome, mas com o surgimento de plataformas de trading online, você pode fazer isso por você mesmo.
Escolher uma corretora de forex é o primeiro e mais importante passo para traders brasileiros iniciantes tentando aprender o básico. Os fatores a seguir são os que considero mais importantes ao selecionar uma corretora.
- Conformidade regulatória.
- O tipo de corretora – corretoras sem mesa de negociação vs corretoras com mesa de negociação.
- Tipo de conta de trading e estrutura de preços – contas padrão sem comissão vs contas ECN com taxas de comissão.
- Ferramentas e plataformas de trading para você acessar.
- Facilidade para fazer depósitos e saques.
- Oferta de produtos.
- Suporte ao cliente.
Para ver uma análise detalhada das corretoras disponíveis no Brasil, confira nossas Revisões de Corretoras de Forex.
1. Conformidade Regulatória
A primeira coisa que normalmente verifico antes de escolher uma corretora é seu status regulatório. Todas as corretoras de câmbio e empresas que oferecem serviços financeiros devem ser regulamentadas, pois isso garante que elas sigam os padrões do setor, protejam os fundos dos clientes e ofereçam um ambiente de trading transparente.
Uma corretora de forex com reputação será aquela regulada em múltiplas autoridades financeiras globais como a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC), Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) ou Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC). Entretanto, é importante observar que essas jurisdições geralmente não abrangem o Brasil.
No Brasil, o Conselho Nacional Monetário (CMN) regula as atividades de trading de forex e o Banco Central do Brasil (BCB) monitora e garante que o mercado cambial funcione sem problemas e cumpra rigorosamente as políticas estabelecidas.
No entanto, a maioria das corretoras de CFDs e forex que admitem traders brasileiros não estão regularizadas no país. Ao invés disso, eles operam através de entidades baseadas em jurisdições offshore, como a Comissão de Valores Mobiliários de Bahamas (SCB), que permite às corretoras aceitarem clientes globalmente.
2. Tipo de Corretora
As corretoras de forex estão divididas em duas categorias – Corretoras com Mesa de Negociação (conhecidas como Market Makers) e corretoras sem Mesa de Negociação (NDD).
Corretores com Mesa de Negociação (Dealing Desk – Market Makers)
As corretoras com mesa de negociação, também conhecidas como Market Makers, são corretoras que assumem o outro lado das transações dos clientes, definindo os preços de compra e venda e aguardando que um trader coloque uma ordem usando sua configuração. Basicamente, eles ganham dinheiro definindo seus próprios preços de compra e venda e ampliando os spreads.
Alguns traders acreditam que os market makers carecem de transparência, uma vez que eles atuam como contraparte de suas transações e, portanto, lucram com suas perdas. Dito isso, eu penso que os market makers são uma boa opção para iniciantes, especialmente se você está buscando por uma estrutura de taxas mais direta e uma entrada mais fácil ao trading de forex
Corretores sem Mesa de Negociação (No Dealing Desk – NDD)
Como o próprio nome sugere, as corretoras sem mesa de negociação (NDD) não passam as ordens dos clientes por uma Mesa de Negociação. Ao invés disso, eles passam as ordens diretamente aos provedores de liquidez externos que preenchem suas ordens.
Na essência, as corretoras NDD utilizam uma rede de recursos de liquidez de primeira linha para obter os melhores preços aos clientes, resultando em spreads ainda menores e execuções de ordens mais rápidas. Na minha opinião, essas características fazem das NDDs as melhores para traders avançados que querem executar ordens de estratégias no day trading, scalping ou trading algorítmico.
3. Estrutura de precificação e tipos de conta de trading
Os dois principais tipos de conta são as contas comissionadas e as contas sem comissão.
Tipos de comissão para contas
As corretoras NDD oferecem contas comissionadas onde você paga o spread do forex e uma tarifa de comissão. Frequentemente chamadas de contas ECN, são o acesso mais transparente e puro ao mercado, e proporcionam aos traders spreads bem apertados que podem ser tão baixos quanto 0,0 pip.
Posto que as corretoras NDD utilizam diferentes provedores de liquidez, os spreads médios variam. A partir de testes que eu conduzi, a Pepperstone oferece o mais baixo.
| Broker | EUR/USD | GBP/USD | EUR/JPY | AUD/USD | AUD/JPY |
|---|---|---|---|---|---|
| Pepperstone | 0.10 | 0.30 | 0.71 | 0.20 | 0.50 |
| XTB | 0.30 | 0.60 | 0.50 | 0.50 | 0.60 |
| ICMarkets | 0.62 | 0.83 | 1.30 | 0.77 | 1.50 |
| LCG | 0.20 | 0.60 | 0.70 | 0.40 | 0.60 |
| IG | 0.17 | 0.59 | 0.68 | 0.30 | N/A |
| Dukascopy | 0.44 | 1.08 | 1.23 | 1.23 | 1.17 |
| Go Markets | 0.20 | 0.50 | N/A | 0.20 | 0.50 |
Observação: Os spreads médios são obtidos no site de cada corretora e atualizados mensalmente. Última atualização em 01/12/2024.
Tipos de conta sem comissão
Tanto a NDD quanto os market makers oferecem esse tipo de conta em que você paga o spread e nenhuma taxa de comissão adicional. Eu as considero ideais para traders iniciantes que desejam uma simples estrutura de preços. Comumente chamadas de contas clássicas ou padrão, elas oferecem spreads mais altos do que as contas comissionadas, a partir de 1,0 pip.
Como mostram os resultados abaixo, a IC Markets oferece acesso aos spreads mais apertados para a maioria dos principais pares de moedas.
| Broker | EUR/USD | GBP/USD | EUR/JPY | AUD/USD | AUD/JPY |
|---|---|---|---|---|---|
| ICMarkets | 0.62 | 0.83 | 1.30 | 0.77 | 1.50 |
| Oanda | 0.60 | 0.90 | 0.90 | 0.70 | N/A |
| Pepperstone | 1.10 | 1.40 | 2.00 | 1.20 | 1.60 |
| FX Pro | 1.32 | 1.70 | 1.87 | 1.95 | 3.19 |
| eToro | 1.00 | 2.00 | 2.00 | 1.00 | 2.00 |
| Swissquote | 1.70 | 2.00 | 2.50 | 1.60 | 1.40 |
Observação: Embora o tipo de conta sem comissão ofereça custos de trading mais baixos, elas também acarretam em mais riscos.
Outros Tipos de Conta
Além dos dois principais tipos de conta, as corretoras podem oferecer as opções de conta a seguir:
- Contas sem Swap: Também conhecida como conta islâmica, esse tipo de conta é direcionado aos traders de forex muçulmanos, que não são permitidos pela Lei Sharia a ganhar ou pagar juros.
- Conta Demo: Essa é uma conta prática para testar estratégias e se familiarizar com as plataformas de trading, antes de começar a operar com dinheiro real de fato.
- Conta Mini: Permitem que você faça transações utilizando minilotes, que é igual a 10.000 unidades ou um décimo de uma conta padrão.
- Contas VIP e profissionais: Geralmente reservado para pessoas com experiência anterior no setor que desejam negociar grandes volumes ou fazer depósitos maiores em suas contas de trading.
4. Plataformas de Trading de Forex
Existem diversas plataformas de trading de forex disponíveis oferecendo aos traders acesso às ferramentas mais avançadas de trading e de pesquisa. Algumas corretoras oferecem plataformas de trading populares enquanto outras possuem plataformas proprietárias.
Plataformas de Trading de Convencional
MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), e cTrader são as plataformas mais populares do mercado na comunidade do trading. A MT5 é a minha plataforma preferida por seus sistemas avançados de negociação automática, ferramentas de análise técnica, execução superior e copy trading.
Além disso, gosto bastante do fato de que ela funciona em todos os meus dispositivos, incluindo PC, celular e navegadores da Web, e não requer nenhum software adicional.
Plataformas Proprietárias
Outras corretoras de forex oferecem plataformas proprietárias de posse da própria corretora, que dão às plataformas convencionais uma verdadeira corrida em busca de seu dinheiro. Eu tive a oportunidade de testar as plataformas de trading proprietárias da Plus500, Markets.com e eToro.
As plataformas são amigáveis e intuitivas, com diversas ferramentas avançadas de análise, indicadores técnicos, um ampla gama de tempos gráficos, vastos indicadores bem como uma variedade de opções de gráficos embutidos.
5. Facilidade de Depósitos e Saques
Ao escolher uma corretora de forex, sempre verifico e tenho a certeza de que eles oferecem métodos de depósito/saque compatíveis com minha realidade, além de suportar contas em diversas moedas. Isso ajuda a minimizar as taxas de conversão de moedas recorrentes, especialmente para traders brasileiros que depositam em reais brasileiros (BRL) ao operar em moedas base como USD ou EUR.
Por outro lado, a parte das opções populares de pagamento como transferências bancárias, cartões de crédito/débito, carteiras eletrônicas e criptomoedas. Eu busco por corretoras que suportam os métodos de pagamento específicos da região. Muitos traders do Brasil preferem o PIX e transferência bancária, que são mais rápidos e amplamente usados como métodos de pagamentos instantâneos.
6. Oferta de Produtos
Outro fator crucial que levo em consideração é a gama de produtos oferecidos pelo corretor. Recomendo procurar um corretor que disponibilize uma ampla variedade de ativos, pois isso proporciona maior flexibilidade e mais oportunidades de negociação.
Certifique-se de que os pares de moedas forex que você deseja negociar estão disponíveis na plataforma. Se seu objetivo for diversificar seu portfólio, explore corretores que ofereçam outros instrumentos, como CFDs sobre ações, índices, commodities e criptomoedas.
7. Suporte ao cliente
Considerando que o mercado forex funciona 24 horas por dia, eu sempre exploro as corretoras que oferecem suporte ao cliente 24 horas por dia aos seus clientes. Em nosso caso, é importante buscar corretoras que proporcionem um confiável suporte ao cliente em português, seja por chat ou por ligação telefônica.
Riscos do Trading de Forex
Como qualquer investimento financeiro, o trading de forex contém bastante risco. Da minha experiência e pesquisa, alguns dos mais comuns incluem volatilidade, alavancagem e riscos de contraparte – risco de que a outra parte em uma operação não possa ou se recuse a aderir aos contratos.
As corretoras ajudam a minimizar esses riscos por meio de ofertas:
- Segregação de fundos dos clientes: Corretores regulamentados são obrigados a manter os fundos dos clientes em contas separadas das suas próprias contas. Isso protege o dinheiro do trader caso o corretor se torne insolvente.
- Contas demo: Permitem que traders iniciantes pratiquem em um ambiente sem riscos, utilizando condições reais de mercado.
- Tipos de ordens: Ordens como stop loss, trailing stop e ordens limitadas ajudam a proteger contra grandes oscilações de preços, que são comuns no mercado de câmbio.
Perguntas Frequentes
O Trading de Forex é indicado para iniciantes?
Um iniciante com uma conexão forte de internet e uma conta de trading pode iniciar no trading de forex e fazendo lucro com a estratégia correta.
Quanto de dinheiro é preciso para começar a operar forex?
O montante de depósito mínimo da conta para iniciar no trading de forex varia dependendo da corretora de forex e da conta de trading. Algumas corretoras têm depósitos mínimos tão baixos quanto US$ 5,00, enquanto outras exigem que você realize um depósito mínimo de US$ 1.000 para começar a operar.
Qual é o melhor momento para operar forex?
A melhor hora para operar forex é durante os períodos de alta volatilidade, geralmente quando a maioria dos mercados abrem, por exemplo, a combinação da bolsa de Londres – New York (14:30h às 16:30h GMT).
O Trading de Forex é legal no Brasil?
Sim, o trading de forex é legal no Brasil, cidadãos e empresas que estiverem em conformidade com as regulamentações e diretrizes necessárias.
