เกณฑ์ประเมิณโบรกเกอร์ 2025: เทคนิคการวิเคราะห์ที่สำคัญ
เราเชื่อว่าการเลือกโบรกเกอร์ที่ใช่เป็นสิ่งสำคัญสำหรับเทรดเดอร์ทุกคน ดังนั้น เป้าหมายของเราคือช่วยให้คุณสามารถค้นหาโบรกเกอร์ forex ที่ตอบโจทย์ความต้องการได้อย่างดีที่สุด โดยการเปรียบเทียบโบรกเกอร์ของเราอาศัยปัจจัยพื้นฐายในหลายด้าน ไม่ว่าจะเป็นฟีเจอร์ของแพลตฟอร์ม ค่าธรรมเนียมการเทรด หรือความรวดเร็วในการส่งคำสั่งซื้อขาย เป็นต้น
ในปี 2025 นี้เราใช้วิธีการประเมินดังกล่าว เพื่อจัดอันดับโบรกเกอร์ทั้ง 40 แห่ง โดยแบ่งออกเป็น 8 หมวดหมู่ ในขณะที่ทีมวิจัยของเราจัดทำรีวิวสำหรับโบรกเกอร์แต่ละราย ทางทีมวิจัยด้านเทคนิคของเราก็จะทำการทดสอบเชิงลึกโดยใช้ระบบอัตโนมัติ เช่น Expert Advisors, Indicators และ Scripts ควบคู่ไปด้วย เพื่อให้ได้ข้อมูลที่แม่นยำและน่าเชื่อถือมากยิ่งขึ้น
Our broker reviews are reader supported and we may receive payment when you click on a partner site.
เกณฑ์ประเมิณที่ใช้ในการเปรียบเทียบโบรกเกอร์ของเรา
การเปรียบเทียบโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ของเราถูกจัดทำขึ้นโดย โ และทีมงานที่ประกอบด้วย เทรดเดอร์และผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม forex โดยผลการทดสอบที่ได้จะอ้างอิงจากการทดสอบที่เข้มงวด งานวิจัย และประสบการณ์จริงในการใช้งานโบรกเกอร์แต่ละราย ผ่านโมเดลการให้คะแนนที่ประกอบไปด้วยเกณฑ์การประเมิณทั้งหมด 8 ข้อ โดยแต่ละข้อจะมีน้ำหนักที่แตกต่างกัน เพื่อสร้างผลการเปรียบเทียบที่แม่นยำยิ่งขึ้น
| Trading Costs | Trading Experience | Trust | Trading Platforms | Customer Service | Range of Markets | Education | Funding | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Weighting | 25% | 15% | 20% | 15% | 10% | 5% | 5% | 5% |
ในหน้านี้ คุณจะได้เรียนรู้ว่ามีปัจจัยใดบ้างที่เรานำมาใช้ในการให้คะแนนโบรกเกอร์แต่ละราย
สเปรดและค่าธรรมเนียมในแต่ละบัญชีเทรด
การให้คะแนนด้านต้นทุนการซื้อขายของเราจะขึ้นอยู่กับ สเปรดและค่าคอมมิชชันเป็นหลัก เนื่องจากตัวเลขเหล่านี้มีผลโดยตรงต่อความสำเร็จของเทรดเดอร์ นอกจากนี้ เรายังพิจารณาถึงค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ที่โบรกเกอร์อาจมีการเรียกเก็บเพิ่มเติมด้วย ซึ่งคุณสามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่เราใช้วัดค่าธรรมเนียม Forex หรือดูข้อมูลแยกย่อยที่สำคัญได้ในตารางด้านล่างนี้
| สเปรด Standard ที่เผยแพร่ | สเปรด Standard ที่ทดสอบได้ | สเปรด RAW/ECN ที่เผยแพร่ | สเปรด RAW/ECN ที่ทดสอบได้ | อัตราคอมมิชชั่น ที่เผยแพร่ | ค่าธรรมเนียม เพื่อรักษาบัญชี | ค่าธรรมเนียมฝาก/ถอนเงิน | ส่วนลด สำหรับ เทรดเดอร์ ที่กำลังใช้งานอยู่ | สเปรดคงที่ | ค่าธรรมเนียม อื่น ๆ | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| น้ำหนักคะแนน (%) | 20% | 15% | 15% | 10% | 15% | 5% | 5% | 5% | 5% | 5% |
วิธีการที่เราใช้วัดสเปรดและค่าคอมมิชชัน
เราแบ่งเกณฑ์การวัดสเปรดและค่าคอมมิชชั่นออกเป็น 4 รูปแบบ ได้แก่
- บัญชี Standard (ข้อมูลเว็บไซต์) โดยการเก็บข้อมูลจากสเปรดเฉลี่ยรายเดือนที่โบรกเกอร์เผยแพร่ไว้บนเว็บไซต์
- บัญชี Standard (ที่ทดสอบจริง) ซึ่งทีมงานของเราจะทดสอบสเปรดเฉลี่ยจริงผ่านบอท MT4 indicator คลิกลิงก์ สเปรดบัญชี Standard เพื่อดูการทดสอบของเรา
- บัญชี RAW/ECN (ข้อมูลเว็บไซต์) ทีมงานของเราจะคำนวณสเปรดเฉลี่ยในรูปนี้จาก สเปรด + ค่าคอมมิชชั่นที่มีการเผยแพร่ข้อมูลบนเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ (โบรกเกอร์ ECN)
- บัญชี RAW/ECN (ที่ทดสอบจริง) ทีมงานของเราจะใช้บอท MT4 indicator เพื่อทดสอบสเปรดเฉลี่ยจริงและค่าคอมมิชชั่นที่ต้องจ่าย
การทดสอบบน MT4 ดำเนินการโดย Ross Collins เขามีประสบการณ์ด้าน IT มากกว่า 35 ปี และเคยทำงานกับ SWIFT, UBS, PwC และ IBM มาก่อน
ค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ที่ถูกนำมาพิจารณา
เนื่องจากโบรกเกอร์บางรายอาจมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม เช่น ค่าธรรมเนียมสำหรับการฝาก/ถอนเงิน หรือในกรณีที่บัญชีไม่มีการใช้งาน และสถานการณ์อื่น ๆ ซึ่งเราจะนำปัจจัยเหล่านี้มาพิจารณาด้วย แต่จะให้น้ำหนักน้อยกว่า
ข้อเสนอพิเศษอื่น ๆ
โบรกเกอร์จะได้รับคะแนนบวกเพิ่มเติมจากเรา หากพวกเขาสามารถเสนอสเปรดแบบคงที่ (Fixed Spread) หรือเสนอส่วนลดสำหรับ Active Trader (ค่าธรรมเนียมสเปรดและคอมมิชชัน)
ประสบการณ์การเทรดกับโบรกเกอร์ Forex
การให้คะแนนในส่วนนี้ของเราจะมุ่งเน้นไปที่ปัจจัยหลัก ไม่ว่าจะเป็น ความเร็วของคำสั่ง Limit Order และ Market Order ที่ทดสอบได้ รวมถึงประสบการณ์ในการเปิดบัญชีและการถอนเงิน โมเดลการให้คะแนนของเรายังให้ความสำคัญกับการมีบัญชี Standard (อิงค่าสเปรด) และบัญชี Raw/ECN (อิงค่าคอมมิชชัน) รวมถึงความสามารถในการใช้เลเวอเรจที่สูงขึ้นสำหรับเทรดเดอร์มืออาชีพอีกด้วย
| Limit Order Speed | Market Order Speed | Ease of Opening | Ease of Withdrawal | Professional Leverage | Standard Account | Raw Account | Fixed Spread Account | Islamic Account | Account Manager | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Weighting | 15% | 15% | 15% | 10% | 10% | 10% | 10% | 5% | 5% | 5% |
ความน่าเชื่อถือและชื่อเสียงของโบรกเกอร์ Forex
ทีมงาน CompareForexBrokers ให้ความสำคัญกับการได้รับใบอนุญาตที่ถูกต้องจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินระดับประเทศเป็นพิเศษ เพราะนั่นแสดงถึงระดับความไว้วางใจที่เทรดเดอร์สามารถมีต่อโบรกเกอร์ได้ โดยหน่วยงานกำกับดูแลเหล่านี้มีหน้าที่กำหนดและบังคับใช้กฎเกณฑ์ นโยบาย และขั้นตอนการดำเนินงานที่ผู้ให้บริการทางการเงินต้องปฏิบัติตาม
ดังนั้น การเทรดกับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจึงช่วยมอบการคุ้มครองที่สำคัญให้แก่เทรดเดอร์ได้เป็นอย่างดี ไม่ว่าจะเป็นความเสี่ยงด้านการฉ้อโกง การโจรกรรม หรือการนำเงินไปใช้ในทางที่ผิดก็ตาม
ในส่วนของปัจจัยอื่น ๆ ที่ส่งผลต่อคะแนนความน่าเชื่อถือของเรา ได้แก่ อายุการก่อตั้งของโบรกเกอร์ การมีสำนักงานใหญ่หรือสำนักงานในหลายประเทศ และการที่โบรกเกอร์มีหรือไม่มีปัญหากับหน่วยงานกำกับดูแลหลักในช่วงที่ผ่านมา เป็นต้น
| Tier 1 Regulators | Tier 2 Regulators | Tier 3 Regulators | Age of Broker | Headquarters | Search Volume | Core Regulator Issues | TrustPilot Score | Publicly Listed | Bank | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Weighting | 30% | 15% | 5% | 10% | 10% | 10% | 10% | 5% | 3% | 2% |
หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินคืออะไร?
ในประเทศหรือภูมิภาคที่มีการพัฒนาทางเศรษฐกิจอย่างเต็มที่ ส่วนใหญ่จะมีกระทรวงหรือหน่วยงานของรัฐบาล ซึ่งจะทำหน้าที่รับผิดชอบการกำกับดูแลและตรวจสอบสถาบันการเงินและตลาดการเงินโดยตรง โดยหน่วยงานเหล่านี้จะมีบทบาทสำคัญในการรักษาเสถียรภาพ ความโปร่งใส และความเป็นธรรมของระบบการเงิน เพื่อปกป้องผลประโยชน์ของผู้บริโภค นักลงทุน และเศรษฐกิจโดยรวม
อย่างไรก็ตาม อำนาจของหน่วยงานกำกับดูแลเหล่านี้มักจะแตกต่างกันออกไปในแต่ละประเทศที่มีการบังคับใช้ ตัวอย่างเช่น
ประเทศที่ยึดมั่นในระบบตลาดเสรีและมีการแทรกแซงของรัฐในระดับต่ำ อาจไม่อนุญาตให้รัฐเข้ามาแทรกแซงในช่วงที่ตลาดตกต่ำ
ประเทศที่ให้ความสำคัญกับความเป็นส่วนตัว อาจมีกฎเกณฑ์ที่เข้มงวดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการควบคุมข้อมูลทางการเงิน
ที่ Compare Forex Brokers เราได้แบ่งหน่วยงานกำกับดูแลออกเป็น Tier ต่าง ๆ ตามความเข้มงวดของกฎระเบียบ ขอบเขตการกำกับดูแล และอำนาจในการบังคับใช้ ดังนี้
หน่วยงานการกำกับดูแล Teir 1
หน่วยงานระดับ Tier 1 เป็นหน่วยงานที่มีการคุ้มครองผู้บริโภคและให้การกำกับดูแลที่เข้มงวดสูงที่สุด แม้ว่าการเทรดภายใต้โบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับจาก Tier 1 จะไม่สามารถการันตีได้ว่าคุณจะไม่ขาดทุน แต่ก็ช่วยให้คุณมั่นใจได้ว่าโบรกเกอร์จะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเข้มงวด เพื่อการปกป้องเงินของลูกค้า
ตารางแสดงรายการหน่วยงานกำกับดูแล Tier 1
| Tier 1 Regulators | Abbreviation | Region |
|---|---|---|
| Australian Securities & Investment Commission | ASIC | Australia |
| Financial Conduct Authority | FCA | United Kingdom |
| Commodities Future Trading Commission | CFTC | USA |
| National Futures Association | NFA | USA |
| Cypress Securities & Exchange Commission | CySEC | Cyprus |
| Canadian Investment Regulatory Organization | CIRO | Canada |
| Monetary Authority of Singapore | MAS | Singapore |
| Federal Financial Supervisory Authority | BaFIN | Germany |
หน่วยงานการกำกับดูแล Teir 2
สำหรับหน่วยงานกำกับ Tier 2 จะมีอำนาจและมาตรการคุ้มครองหลายอย่างคล้ายกับ Tier 1 แต่ยังขาดข้อกำหนดที่สำคัญบางประการ โดยทั่วไปแล้ว เรามองว่าโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก Tier 2 ยังถือว่ามีความน่าเชื่อถืออยู่ แต่คุณก็ควรตระหนักว่า พวกเขาอาจไม่มีการแยกเงินของลูกค้าออกจากโบรกเกอร์ในระดับที่เข้มงวดเหมือนกับโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงาน Tier 1 หรือในบางกรณี โบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้หน่วยงาน Tier 2 อาจกำลังอยู่ในช่วงพัฒนาระบบการเงินอยู่ก็เป็นได้
ตารางแสดงรายการหน่วยงานกำกับดูแล Tier 2
หน่วยงานการกำกับดูแล Teir 3
ส่วนใหญ่แล้ว เรามักจะพบการกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแล Tier 3 บนโบรกเกอร์แบบ “offshore” ซึ่งการที่ไม่มีมาตรการคุ้มครองหรือขาดการกำกับดูแลที่เข้มงวดเหมือนกับ Tier 1 หรือ Tier 2 ทำให้โบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานใน Tier 3 เพียงอย่างเดียว จึงถูกจัดให้อยู่ในกลุ่มที่มีความน่าเชื่อถือต่ำกว่า
ตารางแสดงรายการหน่วยงานกำกับดูแล Tier 3
หน่วยงานการกำกับดูแล Tier 4
| Tier-4 Jurisdictions (Low Trust Level Regulator) | Abbreviation | Country |
|---|---|---|
| Mauritius' Financial Services Commission | FSC-M | Mauritius |
| Financial Services Authority | FSA | Seychelles |
| Financial Services Commission Jamaica | FSC-JM | Jamaica |
| Securities and Exchange Commission of Pakistan | SECP | Pakistan |
| Financial Regulatory Authority | ASFI | Bolivia |
| Bank of Botswana | BOB | Botswana |
| Superintendencia De Banca | SBS | Peru |
| Central Bank of Guatemala | BANGUAT | Guatemala |
| Central Bank of Honduras (Banco Central de Honduras) | BCH | Honduras |
หน่วยงานการกำกับดูแล Tier 5
แพตฟอร์มการเทรด Forex
ในการคะแนนเกี่ยวกับแพลตฟอร์มการเทรด เราจะพิจารณาตามความนิยมของแพลตฟอร์มหลักในตลาดฟอเร็กซ์ โดย MT4 ยังคงเป็นแพลตฟอร์มที่ได้รับความนิยมมากที่สุด โดยเฉพาะในหมู่ผู้ที่ชื่นชอบการเทรดแบบอัตโนมัติ ในขณะที่ MT5 ก็กำลังได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ เนื่องจากเหมาะกับเทรดเดอร์ที่สนใจลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความหลากหลายมากยิ่งขึ้น ส่วน cTrader และ TradingView ยังถือว่าค่อนข้างใหม่ในตลาด
และความนิยมของแอปพลิเคชันการเทรดบนมือถือ และ การเทรดแบบโซเชียลหรือคัดลอกการเทรด (Copy Trading) ที่กำลังเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในปัจจุบัน จึงทำให้เราได้เพิ่มองค์ประกอบนี้เข้ามาในการพิจารณาด้วย โดยมีน้ำหนักคะแนนที่ 10%
นอกจากนี้ เรายังมองว่าการที่โบรกเกอร์มีบัญชีเดโมฟรี (Demo) แบบไม่จำกัดเวลาก็เป็นสิ่งสำคัญ เพราะจะช่วยให้เทรดเดอร์สามารถทดสอบกลยุทธ์ได้อย่างเต็มที่ก่อนที่จะใช้เงินลงทุนจริง รวมถึง การที่โบรกเกอร์ไม่มีข้อจำกัดเกี่ยวกับการใช้ระบบอัตโนมัติ (Automation) และการสเกลป์ปิง (Scalping) ก็เป็นอีกปัจจัยที่สำคัญอีกด้วย
| MetaTrader 4 | MetaTrader 5 | cTrader | TradingView | Free Demo Account | Demo Account Expiry | Social/Copy Trading | Automation/Scalping | Proprietry Platform | Mobile Trading App | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Weighting | 15% | 15% | 10% | 10% | 10% | 5% | 10% | 10% | 5% | 10% |
ฝ่ายสนับสนุนลูกค้าของโบรกเกอร์ Forex
ในการประเมิณคะแนนของฝ่ายบริการลูกค้า/สนับสนุนลูกค้าของโบรกเกอร์ เราจะนำปัจจัยต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องมาร่วมพิจารณา โดยเฉพาะช่องทางการให้บริการที่โบรกเกอร์มีให้ เนื่องจากเทรดเดอร์แต่ละคนมักจะมีวิธีการทำงานและสื่อสารที่แตกต่างกัน โบรกเกอร์ที่มีทั้ง แชทสด, อีเมล และช่องทางโซเชียลมีเดีย จะได้รับคะแนนที่ดีกว่า
นอกจากนี้ เรายังพิจารณาในด้านต่าง ๆ เช่น ความรู้และความเชี่ยวชาญของทีมบริการลูกค้า, คุณภาพของแหล่งข้อมูลช่วยเหลือตัวเอง เช่น Knowledge Base หรือ FAQ, การบริการในหลากหลายภาษา, จำนวนชั่วโมงที่ให้บริการ, การมีผู้จัดการบัญชีเฉพาะ และประสบการณ์การใช้งานเว็บไซต์โดยรวม
ไม่เพียงเท่านั้น เรายังได้ติดตามจำนวนรางวัลที่โบรกเกอร์ได้รับจาก Investment Trends ตั้งแต่ปี 2020 เป็นต้นมา เพื่อนำมาประกอบการให้คะแนนด้วย
| Live Chat | CS Knowledge | FAQ / Knowledge Base | Metatrader Guides | Email, Social Media | Support Hours | Investment Trends Awards | CS Languages | Account Manager | Website Experience | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Weighting | 15% | 15% | 15% | 5% | 10% | 10% | 5% | 5% | 10% | 10% |
ความหลากหลายของตลาดการเงิน
เนื่องจากเว็บไซต์ของเราเน้นไปตลาดเงินหลักอย่างฟอเร็กซ์ คะแนนในหมวดความหลากหลายของตลาดจึงให้ความสำคัญกับโบรกเกอร์ที่มีคู่สกุลเงินฟอเร็กซ์จำนวนมากเป็นพิเศษ
นอกจากจะเป็นโบรกเกอร์ Forex แล้ว โบรกเกอร์หลายรายยังเป็นโบรกเกอร์ CFD ที่ยอดเยี่ยม ซึ่งมักจะนำเสนอผลิตภัณฑ์ CFD ในรูปแบบต่าง ๆ เช่น หุ้น, สกุลเงินดิจิทัล, สินค้าโภคภัณฑ์, ดัชนี, พันธบัตร และออปชัน เป็นต้น
ไม่เพียงแค่ปัจจัยข้างต้น เรายังให้คะแนนเชิงบวกกับโบรกเกอร์ที่มีการให้บริการ Spread Betting (ซึ่งเป็นที่นิยมในสหราชอาณาจักร) และการซื้อขายหุ้นจริง (ไม่ใช่แค่ CFD บนหุ้น) อีกด้วย
| Forex | Share CFDs | Crypto CFDS | Commodities | ETFs | Indices | Bonds / Treasuries | Spread Betting | Other Products | Shares | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Weighting | 25% | 15% | 10% | 10% | 5% | 10% | 5% | 10% | 5% | 5% |
พอร์ทัลการศึกษาของโบรกเกอร์
นับตั้งแต่ก่อตั้งเว็บไซต์ CompareForexBrokers เราได้กำหนดวิธีการให้คะแนนในด้านพอร์ทัลหรือแหล่งข้อมูลการศึกษาของโบรกเกอร์ ออกเป็น 2 แบบ ได้แก่
ระดับประสบการณ์ของเทรดเดอร์ โดยเราจะแบ่งคะแนนออกเป็นสามระดับ ได้แก่
ให้คะแนนสูง หากมีเนื้อหาสำหรับผู้เริ่มต้น
ให้คะแนนปานกลาง หากมีเนื้อหาสำหรับระดับกลาง
ให้คะแนนน้อยกว่า หากมีเนื้อหาระดับผู้เชี่ยวชาญ
ช่องทางการนำเสนอการฝึกอบรม ซึ่งเราจะพิจารณาจากความพร้อมของช่องทางต่าง ๆ เช่น บทความ, บล็อก, เว็บบินาร์, eBooks และ YouTube เป็นต้น
นอกจากนี้ เรายังให้คะแนนบวกเพิ่มเติมหากโบรกเกอร์มีนักวิเคราะห์ประจำ (In-house Analyst) ที่คอยให้คำอธิบายและวิเคราะห์แนวโน้มตลาด รวมถึงการมีอภิธานศัพท์ (Glossary) ที่ครบถ้วนและใช้งานง่าย เพราะเครื่องมือเหล่านี้ถือเป็นตัวช่วยที่มีประโยชน์มากสำหรับเทรดเดอร์ทุกระดับ
| Beginner Resources | Intermediate Resources | Expert Resources | Market Research, Analysis | In-house Analyst | Articles, blogs | Webinars | eBooks | Glossary | Youtube | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Weighting | 15% | 10% | 5% | 10% | 10% | 10% | 15% | 15% | 5% | 5% |
การฝากเงินกับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์
ในการให้คะแนนด้านการชำระเงิน (เช่น การฝากเงินเข้าบัญชี) ทีมงานของเราจะใช้วิธีกาารพิจารณาจำนวนและความหลากหลายของสกุลเงินหลักที่รองรับเป็นปัจจัยสำคัญที่สุด จากนั้นจึงให้คะแนนโบรกเกอร์ตามจำนวนช่องทางการฝากเงินที่มีให้บริการ (เช่น บัตรเครดิตหรือการโอนเงินผ่านธนาคาร ฯลฯ)
นอกจากนี้ เรายังติดตามแนวโน้มการทำธุรกรรมทางการเงินอย่างต่อเนื่อง เพื่อปรับการให้น้ำหนักคะแนนให้สอดคล้องกับวิธีการฝากเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดอีกด้วย
| Base Currencies | Visa / Mastercard | Wire Transfer | Paypal | Neteller | Skrill | Rapid Pay EUR/GBP | POLi / bPay AU/NZ | Amex | Klarna | Union Pay | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Weighting | 20% | 15% | 15% | 15% | 10% | 5% | 5% | 5% | 3% | 2% | 5% |
Ask an Expert